НП ПО СОДЕЙСТВИЮ РАЗВИТИЮ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
Бизнес-ангелы (с английского business angels) - частные инвесторы, которые вкладывают в рискованные инновационные проекты на этапе их создания личные средства (а венчурные капиталисты управляют деньгами третьих лиц).
Можно сказать, они спасают начинающих предпринимателей, потому что не одалживают деньги, как банки, а предоставляют их, ожидая возврат вложений и долю в капитале.
В Америке и Европе движение бизнес-ангелов давно оформилось, к нему привыкли предприниматели, изобретатели и государственные структуры. В США бизнес-ангелы вкладывают более 80% инвестиций на начальных стадиях проектов и играют немаловажное значение в развитии малого и среднего бизнеса. Такая же ситуация в Великобритании и в Финляндии – «ангельские» инвестиции в малые и средние предприятия и количество заключаемых ими сделок в разы больше, чем у институциональных венчурных фондов.
Процесс четко продуман и налажен - путь от момента зарождения идеи в голове изобретателя до воплощения бизнеса в реальность занимает от полугода до двух лет, но риски «провала» проектов все равно велики. Успеха достигает, как правило, один проект из двадцати, поэтому бизнес-ангелы предпочитают финансировать одновременно много стартапов. Если один из «выстрелит», то, скорее всего, принесёт прибыль, которая окупит все остальные убытки.
Оценить действительный размер рынка неформальных инвестиций довольно трудно (если не невозможно), поскольку бизнес-ангелы ценят анонимность и обычно не афишируют свою деятельность. Количество активных инвесторов в Европе по предположениям экспертов - несколько сотен тысяч человек, потенциальных же - больше миллиона.
Итак, бизнес-ангелы готовы рисковать, они способствуют развитию малого инновационного бизнеса и оказывают влияние на повышение эффективности государственной экономики в целом, финансовый рынок бизнес-ангелов более разбросан географически, нежели рынок венчурного капитала, поэтому они есть везде, не только в крупных финансовых центрах.
Ценность данного рынка венчурного капитала вполне понятна и обоснована:
Финансируются рискованные проекты с высоким потенциалом роста.
Не нужно никаких выплат на протяжении всего инвестиционного периода, который может занимать от 2 до 7 лет (поэтому их называют «терпеливым» капиталом).
Помимо финансов, бизнес-ангелы делятся с молодыми предпринимателями своими знаниями, опытом и управленческими навыками, а консультации ветеранов бизнеса, как известно, бесценны.
Бизнес-ангелы более гибкие люди в плане принятия финансовых решений, чем венчурные капиталисты, их инвестиционные горизонты гораздо широкие.
Наиболее удачные примеры инвестиций бизнес-ангелов у всех на слуху: это сегодняшние интернет-гиганты Google и Amazon.com, а также Apple.
Почему они делают это?
В основном, бизнес-ангелами являются успешные предприниматели с большим опытом развития своего собственного бизнеса или высокооплачиваемые специалисты крупных компаний. Они достаточно богаты и не нуждаются в промежуточной прибыли. Инвестируют, как правило, незначительную часть своего состояния и в несколько проектов, поэтому неудача по ряду из них (и потеря денег) окупается удачей одной компании, в итоге вставшей на ноги.
Мотивация инвестировать в новый проект может быть связана с получением удовлетворения от собственного участия в управлении стартапом, финансового успеха компании и понимания, что интуиция не подвела.
Немаловажен интерес к новым технологиям, уверенность в том, что они произведут важный социальный эффект, и осознание того, что прочно встав на ноги в бизнесе, нужно помочь добиться успеха молодому поколению предпринимателей.
Как выбирают проекты
Оценивая проекты, бизнес-ангелы ориентируются на свою интуицию и на личность предпринимателя, на конкурентные преимущества товара и на потенциал роста выбранного рыночного сегмента. Решающим фактором является уверенность инвестора в том, что предприниматель сможет реализовать свой проект. Поэтому если вы желаете привлечь инвестиции, ваша задача - создать уверенность у инвестора, что с проектом вы справитесь.